～ 家計データの連携により、パーソナライズされた資産寿命シミュレーションの実現をサポート ～
マネーツリー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：ポール チャップマン、以下 マネーツリー）は、第一生命保険株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：隅野俊亮）の資産寿命シミュレーション「しさんのしさん＋α」に家計データを連携するソリューションとして、金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」が採用されたことを発表しました。この連携により、利用者は家計管理機能の利用とともに、実際の家計データを用いてシミュレーションを行うことが可能になります。
国内では、資産所得倍増をスローガンに、貯蓄から投資にシフトする積極的な資産形成方法を後押ししています。新しいNISAやiDeCoといった税制優遇制度などを活用した投資に対する関心が高まるとともに、ライフプランの多様化により、金融業界はサービスやアドバイスのパーソナライゼーションが求められています。
ライフプランシミュレーションは、家族構成や収入、支出・将来の計画などを入力することで、未来の収支状況をグラフで確認することができる便利なツールである一方、精緻なシミュレーションには、現在の支出を項目ごとに記入するなどの手作業が多く発生するため作成のハードルが高いことが課題でした。
このたび、「しさんのしさん＋α」にMoneytree LINKが採用されたことにより、「家計管理機能「かけいのしさん」では銀行口座や証券口座、クレジットカードのデータを反映した簡単な家計の見える化が可能になり、さらに「かけいのしさん」の家計データをもとに資産寿命シミュレーション「しさんのしさん」で将来のキャッシュフローや資産推移を試算することができ、資産が尽きる年齢「資産寿命」の見える化が可能になります。
また、生涯収支の試算については、「しさんのしさん」を開発した株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹）が保有するビックデータを利用することにより、学校別学費データ・企業別平均給与などを精緻に反映することができます。
