AI投資基盤「Allocations」、取扱資産が20億米ドル突破——飛行機で移動中にさえSPVやファンド組成可能に

人工知能（AI）を活用してプライベートキャピタルの資金調達を効率化するフィンテックスタートアップ Allocations が、同社のプラットフォームで管理する資産が20億米ドルを突破したと、VentureBeat が独占的に伝えた。

このマイルストーンは、プライベートエクイティやベンチャーキャピタルのようなオルタナティブ投資への需要が急増していることと、煩雑な事務処理を自動化する AI の威力を示している。

Allocations の創業者で CEO Kingsley Advani 氏は、VentureBeat とのインタビューの中で次のように語った

AI は我々のアウトプットを急増させ、従業員1人当たり業界平均の10～70倍にあたる70のファンドにサービスを提供している。ファンドの書類を作成するのは、以前は高価なプロセスの一部でしたが、今では私たちの AIモデルを使って数秒で作成することができます。

AI による超高速化

機械学習（ML）モデルを10万件以上の投資文書のデータベースで学習させることで、Allocations はカスタマイズされた私募覚書、運営契約書、ファンドの立ち上げに必要なその他のテンプレートを即座に生成することができる。

このモデルはまた、潜在的な投資のデューデリジェンスを迅速化するために、市場データをスキャンすることができる。この自動化により、Allocations は従来の管理者の数分の一のコストで、プライベートマーケット投資のバックオフィス全体を運営することができる。

これらの AI 機能は、効率の大幅な改善を意味する。法的書類を作成し、コンプライアンスチェックを手作業で行うには、通常、弁護士の時間が何時間もかかり、1ファンドあたり数千米ドルのコストがかかる。同社の AI ベースのアプローチは、これらの作業にかかる時間とコストをわずか数分にまで削減するようだ。ファンド管理を合理化するための新たな可能性が大きく広がる。

オルタナティブ投資を民主化

Allocations の顧客には、アセットマネージャー、ファミリーオフィス、エンジェル投資家などがいて、個人がスタートアップ1社や資産にまとめて投資できる特別目的会社（SPV）を立ち上げようとしている。

このプラットフォームは、Leeds United に投資する2,300万米ドルの取引や、SpaceX、OpenAI、Anthropic、その他の著名なスタートアップの SPV を含む、いくつかの超大型SPVを扱ってきた。

法人を設立し、書類を作成し、規制当局に開示書類を提出するのは、従来は時間がかかり、費用もかかり、複雑だった。しかし、これらのプロセスを自動化することで、Allocations は複雑な SPV の立ち上げもシームレスに行うことができる。

Advani 氏は、AI の自動化によって、より多くの運用会社がより低い最低投資額で小規模なニッチファンドを立ち上げることが経済的に可能になり、オルタナティブ資産への「アクセスの民主化」が実現すると考えている。

従来、個人投資家がこうした案件にアクセスするには、10万〜100万米ドルの資金が必要でした。しかし、Allocations を使えば、コストがはるかに低いため、最低投資額が5,000米ドルという案件も可能になります。

マスマーケット市場を視野に

Allocations のモバイルへの進出は、より多くの若い投資家がスマートフォンからの資金管理に慣れてきたという、より広い世代間のシフトを反映している。
Allocations の20億米ドルというマイルストーンは、テクノロジーがウォール街の機関投資家だけでなく、より幅広い投資家層に有利なオルタナティブ投資の機会を提供できることを示している。同社は今年、モバイルアプリを発表する予定だ。このアプリを使えば、ファンドマネージャーは外出先からわずか数分でファンドを立ち上げることができる。

飛行機に乗っていて、ファンドを立ち上げたいと思ったとします。スマートフォンから数分で立ち上げることができるようになるでしょう。

消費者向けフィンテックアプリは、洗練されたデジタル体験を期待する新しい世代を育ててきた。そのため、Allocations のようなプラットフォームには、オルタナティブ投資のモバイルバックオフィスとなる大きなチャンスがある。

Advani 氏が言うように、2030年までに1兆米ドル以上のプライベートマーケット資産を管理するという Allocations の目標を達成するためには、「AI が不可欠」である。最先端のテクノロジーとマスのアクセスを融合させることで、同社は次のユニコーンとなるスタートアップや VC のメガファンドに投資できる人を根本的に変えることを目指している。

【via VentureBeat】 @VentureBeat

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